十大非法集资典型案例

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法市[2010]18号），非法集资是违反国家金融管理法律法规规定，吸收公众（包括单位和个人）资金的行为。 结合十大非法集资典型案例，小编分析了非法集资案件的特点和手法，提醒社会公众认清非法集资犯罪的本质，识别和防范布下的非法集资陷阱不法分子利用各种投资方式和交易平台。

一、杨某、冯某等人非法吸收公众存款案

2014年6月起比特币是非法集资吗，朱（中艺江苏分公司实际负责人，在逃）、沙（外）等人先后在南通市崇川区设立中艺财富文化艺术投资管理中心有限公司江苏分公司。 公司、中艺财富艺术学院有限公司江苏分公司、中艺云联（北京）文化科技有限公司江苏分公司等关联公司及其下属分支机构招募被告人杨某、冯某、魏某、余某、其他人，未取得金融许可证，向公众宣传、销售玉器、字画等投资理财产品。 募捐人与募捐人与华艺江苏分公司签署《中艺财富艺术品销售协议》，约定募捐人认购实物艺术品，艺术品由华艺江苏公司保管支行、募集参与者可获得认购额度12%的年化收益。 经审计，2016年6月至2018年10月，中意江苏分公司在江苏各地区共计违规吸纳社会资金34.29亿元，投资资金16亿元至今未到位。事件发生。 经审理，杨某、冯某等人以非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑4年至9年10个月不等，并处罚金。

二、崔某、张某等人非法吸收公众存款案

2011年底，被告人张某、崔某在南通市崇川区设立南通汉德投资金融信息服务有限公司和江苏易诚投资有限公司，向社会募集资金。 在管委会“金融牌照”的情况下，在多地设立分公司，以年化收益率分别为6%-18.8%和4.8%-12.5%为诱饵，采取公开等方式在投资者中分发传单和口耳相传。 以开发投资绿色食品项目、生态园区建设项目等为由，吸收不明人员资金1万余人，非法集资25.91亿元。 部分吸收资金用于支付投资者到期本息、放贷、投资上述项目，支付公司员工工资、奖金、佣金等，截至事发时，未偿还本金超过1.58元亿元。经审理，以非法吸收公众存款罪，判处崔某、张某等人有期徒刑2年至9年不等，并处罚金

三、李某集资诈骗案

2019年4月开始，被告人李某建立“龙行天下”微信群并担任群主，利用微信群宣传发布所谓“存款单”任务。 每张“存单”分为4500元和9000元两种，承诺一个月后分别返还5000元和10000元。 被告人虚构集资投资平安银行、温州商会合作经营等，通过“助手”朱某、姚某、曾某等人，利用兼职刷群进行宣传，吸引不特定社会人士在“星天下”微信群中加入“龙”投资“认捐书”的任务。 被告人李某将少量募集资金出借，主要用于支付募集参与人的本金和佣金，以及购买房产、汽车等投资以外的个人消费。 经核实，截至2021年初，被告人李某在全国范围内向300余人非法集资4亿余元，造成集资参与人实际损失共计3600余万元。 经审理，李某因集资诈骗罪被判处有期徒刑9年6个月，并处罚金。

四、王某、刘某非法吸收公众存款案

被告人王某先后担任金鼎公司、睿诚投资的实际经营人。 上述公司在没有其他经营活动且未经相关部门批准的情况下，接受了星宇公司、华伦投资有限公司，以获取推荐奖励、服务费等利益。 受盛世公司及两家公司实际控制人王伟委托，以募集资金的名义让华伦公司投资教育行业，通过门店宣传、口碑宣传、推介会等宣传渠道，高息以推荐奖励为诱饵 吸纳投资，利用王伟实际控制的“一投金牛”投资平台，接受海安市及周边地区105人共计2600.4556万元资金，上述资金全部上交华伦公司亏损总额2220,915,114万元。 后，被告人王某新吸纳159人资金3475.6798万元，造成损失共计3118.969178万元。 被告人刘某多次前往海安，并作为王伟所在公司的代表，向被告人王某出具了委托书。 他通过召开推介会、PPT演示等方式对外宣传“易投金牛”平台。 海安市及周边地区共收受264人资金6076.13.54万元，全部上缴华伦公司，造成总损失5339.884.292万元。

5.上海新崇资产管理有限公司甘祥、丁某、秋菊非法吸收公众存款，集资诈骗； 袁、谢霞、刘红、王、展梅、毛、董建某某、秋香某某非法吸收公众存款案

2014年11月至2018年6月，被告单位上海新崇资产管理有限公司（以下简称“新崇公司”）未经国家有关部门批准，未取得金融业务经营许可证和P2P牌照，设立了四种所谓的“理财产品”，期限分别为一个月、三个月、六个月和一年。 每个“产品”都有封闭式和非封闭式两种类型，并承诺4.67%至13%的固定资金保证。 年化收益率采用债权转让模式自筹资金。 新崇公司在南通市、盐城市设立多家分公司，制定业务提成奖励机制，招募大量业务员，散发传单、店面广告、组织派对、口碑相传，上线“御丰收”平台. 社会宣传，吸收社会资金。 募集资金33.45亿余元，本金6.26亿余元，案发时无法返还。 新崇公司网络平台累计吸纳资金745万余元，案发时本金245万余元无法返还。 执行完毕后，追回的拍卖款已陆续归还。

六、张某、张某二非法吸收公众存款案

2016年4月至2018年1月，被告人张某、张某未经有关部门批准，以人情费为诱饵，让南通部分地方高校学生利用身份通过“名校贷”等网络平台”、“分期乐”、“爱有米”等进行借款后，将借款转借给被告人张某、张某，被告人张某负责还贷。 被告人张某、张某利用该方法在南通市部分地方高校向不特定学生非法吸收公款。 其中，被告人张某非法吸收91人的公众存款共计2,734,522.61元，造成损失共计1,182,352.21元。

七、崔小某等人集资诈骗案

2016年2月、2016年3月，被告人崔晓某、殷某、刘景某、王满某、张成某等人组成集资诈骗团伙，利用假冒的HY网站平台，配合专业团队炒汇炒汇，帮助投资者。理财以公司名义，利用QQ、微信等网络工具向不特定人群进行推广，分享链接和二维码，每日利息为投资1.5%至3.5%的高回报率以金额和推荐奖金为诱饵，非法吸收不特定社会成员的资金，并利用吸收的筹款资金兑现筹款参与者的利息和奖金，从而制造筹款参与者正在制造的假象钱，骗取更多的筹款资金。 2016年5月24日，该团伙经协议关闭该诈骗网站平台，并以资金或比特币的形式瓜分该网站平台募集的数千万资金。 该团伙共骗取受害人5197名投资款99850849.73元。 扣除利息及红利返利63,538,491.52元，实际经济损失36,312,358.21元。 经审理，该团伙成员以集资诈骗罪被判处有期徒刑11年6个月至12年6个月不等，并处罚金。

8.裕鑫（辽宁）黄金有限公司启东分公司（史伟、毛爱）集资诈骗（王、胡晓）非法吸收公众存款

2016年，石伟某与毛爱某协商设立裕鑫（辽宁）黄金有限公司启东分公司。根据总行样本，石伟某重新设计确定了三款理财产品：黄金一号、黄金二号，金三号，重新设置产品利息、员工工资、业务提成方式。 随后，史伟、毛艾租用写字楼，招募王某、胡晓等人，未经国家有关部门批准，采用散发宣传品、组织集会、口耳相传等方式进行宣传，以7%至12%的固定收益年化收益率承诺为诱饵，通过签订投资期限为3个月至1年产品，向不特定的社会对象募集资金。 2016年11月至2018年11月，石维某以裕信黄金启东支行名义，向112人非法集资共计2245.812万元。 截至事发，总损失为10131419.6元。

九、中意国兴财富资产管理有限公司启东分公司非法吸收公众存款案（史安等16人）

2015年11月5日，中亿国兴财富资产管理有限公司（以下简称“中亿国兴公司”）在启东设立中亿国兴启东分公司，负责人为被告人史安某。 中意国兴公司不具备金融业务经营许可证等资质。 2015年9月至2018年7月，在未取得金融经营许可证的情况下，中意国兴启东分公司以高额回报为诱饵，通过门店讲座、举办联欢会、口耳相传等方式，以签订《咨询管理服务及委托书》的形式与集资参与人签订《协议书》，非法吸收社会不特定人群的资金。 经审计，2015年9月至2018年7月，中医国兴启东支行共吸收公款10.43亿元，造成损失1.1亿余元。

10.徐东、杨某集资诈骗案

2015年至2017年，被告人徐东、杨某以非法占有为目的，承诺支付高额利息，通过口口相传非法集资，夸大自身经济实力，虚构集资进行金融投资等事实。因业务扩张骗取银行贷款和现金34人（受害人多为教师），然后将所得资金用于偿还银行本息和支付承诺的利息，购买汽车、房产等高消费比特币是非法集资吗，从事赌博活动等，事发时共计无法退还20556767.23元。 被告人徐东某另有集资诈骗款499.9008万元无法退还。 经审理，被告人徐东某、杨某均因集资诈骗罪被判处有期徒刑12年6个月，并处罚金。