在炒币大潮中，谁来填币炒币的坑？

在最近席卷投资圈的炒币潮中，有人赚了很多钱，也有人赔钱被“韭菜割了”，其中就包括家住的张女士。青岛北区，退休在家。尽管她对虚拟货币了解不多，但这并没有阻止她对投资的热情。在朋友的推荐和游说下，她将近两万元的积蓄投入了虚拟货币。继续用你赚到的钱投机。”没想到两年后，我不仅没有赚到钱，还赔光了本金，现在连交易平台都进不去了。直到此时，张女士才意识到自己可能被骗了。

记者从调查中了解到，2015年以来，炒作虚拟货币的热潮席卷投资市场，部分机构和企业借机发行“代币”赚钱，导致不少投资者亏本。 记者查询裁判文书网发现，涉嫌利用虚拟货币进行传销犯罪的案件有100余起，涉及数十种“山寨”虚拟货币。

跟风“专币”一败涂地

“我在弄清楚它是什么之前就关注了投资，现在我知道我在失去一切之后被骗了。”近日，市民张女士向本报记者反映货币基金会血本无归吗，自己两年前是在朋友的劝说下投资的。一种叫做“花币”的虚拟货币，在投资时，她的介绍人刘女士和介绍人的“上线”张某承诺，三个月内返还本金，剩余利润可投入炒作。 本以为是保本生意，结果两年后，张女士不仅没赚到钱，本金全赔，现在连交易平台都关门了。

“我觉得我被他们欺骗了。我多次向他们要钱。他们只说会向香港公司汇报。到目前为止，他们还没有给我任何答复。”张女士说。至于她投资的投资产品的性质，张女士摇头，表示不明白，是别人做的。她说的另一个人是住在市北区辽宁路的张某夫妇。 .

“我们把钱都放到了张和秦的账户里，我也无能为力。他们当时告诉我一定会赚钱，所以我把钱存进去了。我没有'没想到会这样。”张女士说，她曾多次向两人要钱，但都被拒绝了。 “我的投资比较少，据我了解，有的已经投资了10万多元，还有一位退休老太太透支了信用卡投资，现在正在找。”张女士告诉记者，她的介绍人刘女士也是受害者，还投资了数万元。

招商可以获得10%的佣金

9月10日，记者跟随张女士来到帮她交易中国钱币的张女士办公室。张和秦接待了张女士。

在得知张女士的意图后，秦女士表示，她将张女士的钱全部转给了公司货币基金会血本无归吗，而且赔钱的不只是张女士，大家都赔钱，而且她自己赔的不止一个万元。秦办公室一名自称姓钟的女士称，自己损失了2000多万元，现在无法直接用自己的账号登录，“我就放在那里吧。”钟女士说，她很早就开始投资人民币。她一开始赚了很多钱，然后把赚到的钱都投资了。现在她已经全部赔光了，总共超过2000万元。

“张某当时答应三个月还本金，现在连本金都亏了，你一定要把钱还给我。”张女士说，如果不是她信任张某，她是不会加入的。秦某说自己只是介绍人之一，自己也是投资人。张女士转账的钱转到了公司账户，她还向张女士提供了炒币所需的账号和密码。 “投资是有风险的，每个人都是成年人，没有理由赔钱给她。”

当记者问秦介绍别人有没有佣金时，秦坦言，介绍人进来的时候，她得到了10%的提成，但仅限于她直接介绍的下线，然后是下线，她没有接受委托。秦还说，现在花币系统已经停掉了，你可以去另一个叫MT的平台去炒，但是你要投入更多的钱去炒。 “华比所有老客户每天都可以释放2%的利润，让他们慢慢把损失的钱赚回来。”秦的方案没有得到张女士的认可，“我要多投钱，这明明是骗人的。”

记者从秦女士和张女士的谈话中了解到，炒币与普通交易平台的区别在于，当价格上涨时，必须排队卖出。 “我之所以觉得是赚钱的骗局，主要是因为人民币涨了就卖不掉了，从几毛钱涨到一元多，我想卖却卖不出去去做吧，当它掉下来的时候，我也无能为力。”刘告诉记者，她介绍张女士买这个，现在朋友赔钱了，她也很难过。

沟通无果后，秦总在香港总部给“左先生”打电话。对方说最近没空去青岛，过一会就过来。不过，至于张女士的问题能否解决，秦先生在电话中并未提及。

9月26日，张女士告诉记者，对方没有提供合理的解决方案。

贸易集团提倡“割韭菜”

记者在搜索引擎上发现，“华币”是一家在香港注册的公司发行的虚拟货币。创始人是胡某某，自称是“基甸控股集团”的掌舵人。主营业务为“交易平台”、“高附加值植物培育项目”、“电信与芯片开发”等。据了解，所谓“高附加值植物培育”是指投资蓖麻种植.

胡某某在2016年网上发表的关于胡某某的采访中介绍，花币是他们公司发行的虚拟货币，经过加密，不会随意增减币数。胡某某还表示，“我们将与国际上市公司合作，将中国货币与黄金、金币连接起来。”除了这次采访，记者在网上也找不到任何有价值的信息。记者在个人博客上看到，“华币”的运营公司为“华之宝数字发展有限公司”，属于A类虚拟货币，相关资料显示的时间为2015年左右。

此外，搜索到的内容还包括论坛网友的评论。不少网友评论“华碧是骗子”。它可以进钱，没有出口，没有交易。这是一种被搁置两年的假数字货币，留下了许多受害者。”

记者随后在秦提到的“华联”投资微信群中看到，该群的群主对投资者进行了投资指导，每天公布买入价和卖出价，并要求投资者听他指挥而在关于投资的介绍中，赫然写着《割韭菜奖励办法》。这批投资者所在的交易平台叫做“MT数字资产交易平台”，显示注册地是新加坡。

记者在群里问什么是“割韭菜”。团主表示，投资者无论是买入还是卖出，都必须按照指导价进行交易，不得恶意加价，否则将受到处罚。张女士试图在群里讨回“公道”，刚问完“钱什么时候拿回来”就被群主踢出微信群。

对此，山东秦岛律师事务所律师王恩民表示，目前这种虚拟货币在我国已经被禁止交易，市民遇到这种情况应该选择报警。情况。

■扩展代币继续用“洋壳”欺骗投资者

记者在采访中发现，张女士被走私的虚拟货币与比特币等广为流传的虚拟货币不同，属于公司自己发行的“代币”。这种代币本身就有巨大的投资风险。本质上是未经批准的非法公开融资，涉嫌非法售卖代币票。

2017年9月4日，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，指出国内通过代币发行融资，包括首次代币发行（ICO） ，涉嫌从事非法金融活动，严重扰乱了经济金融秩序。代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”并非由货币当局发行，不具有法定补偿、强制等货币属性，不具有与货币等价的法律地位，不能也不应在金融机构流通。市场作为货币。采用。同时要求自公告之日起，立即停止各类代币发行和融资活动。相关部门将严肃查处代币发行融资活动中拒不停止并依法完成代币发行融资项目的违法行为。

今年8月28日，“代币发行融资”被纳入中国互联网金融申报范围。中国互联网金融申报信息平台-申报范围-申报互联网金融业务范围栏目新增“代币发行融资”。 “物品。

自去年9月以来，监管部门持续打击ICO非法融资，成效显着。一方面，国内虚拟货币交易平台和货币发行平台基本被关停，主要虚拟货币价格普遍较峰值下跌70%以上；主要资金来源被切断。尽管如此，近期记者调查发现，用人民币购买ICO代币依然不难。

据新华社记者调查，仍有部分ICO项目打着外资基金会的旗号，披上“洋壳”规避监管，或披上区块链等“马甲”，欺骗投资者，制造钱融资“割韭菜”。经过更严格的监管，国内一些原有的虚拟货币交易平台看似被关停，实则“出海”注册海外，继续为国内用户提供交易服务。虽然监管部门对“出海”交易平台采取了网络屏蔽措施，但通过购买“翻墙”VPN（Virtual Private Network）登录并不难。

9月27日，记者在网上搜索中国判决书发现，2014年至今，涉及“暗币”、“​​K币”、“五行币”、“云币”、“单向”币”、“HGC”、“中华币” 涉及“币”等各种虚拟传销货币的民事、刑事案件300余件，刑事案件188件。这些“传销币”有60多种，300多名传销领袖被判刑。他们用至少100亿元欺骗了数千万投资者，其中一半以上被传销领导用于个人消费并挥霍。

数百起案件的刑事套路都是一样的。不法分子在境内外注册设立空壳公司并开设网站，宣传某种“虚拟货币”的价值，并捏造赌博、娱乐、医疗等实物项目。到100倍的收入是个噱头，鼓励会员通过开拓市场、分享他人的方式“拉人”赚取回报，不断吸纳会员会费，达到聚财的目的。当大量怀揣“发财梦”的人将存款转移到传销组织时，传销领袖的财富可以迅速积累起来，他们将这些资金用于个人享受和消费，而大部分底层传销组织的成员失去了一切。