网络传销骗局，揭开虚拟货币传销的真面目！

反直销联盟7月28日电：很多人认为财务造假离自己很远，但实际上，各种财务造假早已渗透到金融领域的每一个角落。比如近年来，一场以“虚拟货币”为名的“理财项目”传销骗局在不知不觉中深入到了无数网友的亲友圈。无论是百川币摩根币还是沃克币，最终都让数以万计的投资者损失了全部资金。返回。遗憾的是，互联网时代的金融传销往往隐蔽性很强。例如，许多项目失败或公司在人们意识到这是一个骗局之前就被查封了！作为一个致力于引领中国人走向“

结果就是越看越生气。这些案例给人的感觉是技术含量一点都不高，还有那么多人在跟风。说白了，这种骗局无非就是承诺高得离谱的回报率，然后通过直销的方式引诱投资者购买，然后通过传销鼓励投资者线下发展，搞庞氏骗局，把钱用在的新投资者。向老投资者支付利息和短期收益，制造赚钱的假象，骗取更多投资。然而，后来在与 Vokecoin 受害者的谈话中，事实证明，要说服一个参与传销但不认为自己参与传销的人有点困难。例如，如果你告诉她沃克币根本没有价值，她用比特币的成功例子反驳，说沃克币是一种可以在商城购买的数字货币；你告诉她是金融传销，她会说既不限制人身自由又不强制销售，怎么能称为传销，“多层次直销”，你懂吗，更何况我只做静态收入，和传销有半毛钱关系；你告诉她这是庞氏骗局，她还说，就算是庞氏骗局，只要及时关闭，是不会赔钱的。其实在很多中国人的认知里，传销组织往往是这样的：他们通过网络招聘、见网友等方式把你带到某个地方，男女同居，通过非法拘禁、洗脑、教育、抢劫等手段逼你入伙。如下所示。传销往往与限制人身自由、强制参与等词语联系在一起。（在很多国人的认知中，传销组织往往是这样的。图片来源网络） 而金融传销，所有的步骤都是在线操作的，所以隐蔽性很强。

可以说，如果你没有一定的金融知识，或者对收益与风险的关系没有正确的认识，就难免上当受骗。根据媒体对金融传销案例的梳理发现，与传统产品传销相比，金融传销侧重于“资本运作”的传销方向和设计，采用线下传销的方式发展，以会员费、高额返利，下线。整个资金链和人员链以折扣和增量的方式串联起来。然而，在熟人的诱惑和近期的高额回报下，大多数投资者已经成为了“热脑”的金字塔底层，深陷其中无法“破局”，短时间内很难发现它的欺骗性和危害性。性别。一、传销与直销的主要区别在于“拉人”。直销也称为“无店销售”。简单来说，就是生产者和需求者直接面对面讨论供求关系。分为单级直销和多级直销。以雅芳为例，第一位雅芳销售小姐只有一个权利：销售产品，然后根据业绩向公司索要奖金。这其实是单层直销，因为客户还没有成为销售人员，也没有形成层次结构。但是，区域经理级别以上的业务员可以有培训下线直销员的权利，并通过下线成员的表现来增加他们的奖金。这就是多层次直销的雏形。后来纽崔莱（1972年被安利收购）赋予所有业务员培训下线直销员的权利，即拥有“卖产品+培养下线”的两项权利，业绩迅速提升，安利成为了一个成功的多层次直销的例子。

一般来说，多级直销的奖金收入制度采用多级奖金制度。直销员的主要收入有两种：一是销售产品；另一种是开发吸纳下线虚拟币比特币是真的还是假的，但只有在下线直接销售产品后，才能提取相应的报酬。但多层次直销有一个明显的弊端：由于每个直销员都有两个权利，一些直销员滥用职权转移注意力以获取更多奖金：专攻下线培训，玩“金钱游戏”，并把奖金作为主要诉求，而不是卖产品。因此，它逐渐形成并打着直销的旗号从事非法传销和“传销欺诈”活动。例如，以设立直销公司的名义，以虚构的产品或廉价商品为诱饵，设置高昂的价格和诱人的奖金制度，以吸引想要赚钱和改善生活的人。加入者必须支付高额会员费或购买大量产品，才有资格招募下线获得奖金。加入的人看到的是，只要招到下线就可以获得奖金，但他们并不在意产品的质量和价值。人人都梦想发财，结果变成了“拉人”赚钱的骗局。就像新闻里一样，你只会看到在某家传销公司的发布会上，奖金宝马是发给销售人员的，研发人员基本看不到。这就是非法传销的由来，实际上是多层次直销的邪恶变种，是被人利用的产物。所以，如果你听到传销公司的人说他们在做直销，这并不罕见。

两者的本质区别在于，直销的最终最终用户是客户。对于商品交易，只有线下商品售出后，才能提取一定的报酬。非法传销的根本目的是发展不受限制的下线，即“拉人头”，强调只要达到下线，就可以赚取红利。比如你花1元买1元的商品，这就是直销。你花1块钱赚10块钱：找10个像你这样的白痴，就是非法传销。目前，中国法律不允许多层次营销虚拟币比特币是真的还是假的，但在实践中，几乎所有直销都是多层次的。说白了，没有商务部颁发的牌照，就是传销，如果有执照，那就是直销。当然，这篇文章主要是关于非法传销（金字塔骗局）的，应该根据具体情况来讨论。二、无论庞氏骗局如何变化，都有“祖先”的影子庞氏骗局。简单来说，就是用新投资者的钱来给老投资者支付利息和短期收益，以此制造赚钱的假象，骗取更多的投资。“你贪的是它的利益，它要的是你的本金。” 一句话表达了庞氏骗局的“本质”。90多年前，一个名叫查尔斯·庞氏的意大利人“发明”的庞氏骗局闹得沸沸扬扬，3万投资者被困其中，赔钱。90多年后的今天，互联网时代给了庞氏骗局很大的生存空间。无论是私人现货、期货或外汇交易的骗子平台，还是现在流行的一些骗子P2P公司，还是最传统的民间借贷骗局，本质上都是庞氏骗局的翻版。继承祖辈“庞氏骗局”的共同特点：1、低风险、高回报的反投资法则 风险与回报成正比的投资铁律，“庞氏骗局”往往适得其反。

欺诈者往往以较高的回报率来引诱不知名的投资者，从不强调投资的风险因素。例如，e租宝向投资者承诺9%至14.6%的高年化收益率，并保证本息，随时可赎回，吸引90万人用血汗钱投资. 又如中金系利用10%至25%不等的高回报来吸引投资者。截至案发，已非法吸纳2.5万投资者近399亿元。当然，并不是所有的高收益都是骗局，关键是要了解高收益的原理和风险。说白了，投资不是怕风险，而是怕那些号称没有风险但收益极高的投资。2、 拆东墙、修西墙的搬迁资金的特点无法实现承诺的投资回报，因此老客户的投资回报只能通过新客户的加盟或其他融资安排来实现。3、投资诀窍的不可知性和不可复制性 诈骗者极力夸大投资的奥秘，保守投资诀窍的秘密，试图塑造自己的“天才”或“专家”形象。事实上，由于缺乏真正的投资和生产，在骗子的支持下，骗子没有“赚钱之道”来仔细推敲，所以尽量保持投资的神秘性。例如，沃克币的推广是一种结合“巴菲特”的新商业模式。

5、投资者结构的金字塔特征 为了让先加入的投资者获得高额回报，“庞氏骗局”必须不断发展并下线，通过诱导、说服、亲情、人脉等方式吸引越来越多的人等投资者参与，从而形成“金字塔”式的投资者结构。塔顶的少数内部人员通过剥削底部和塔内的大量玩家来获利。从很多案例分析来看，在中国，很多庞氏骗局基本上都是这样玩的：主办方会先把投资计划搞得很复杂，让普通人根本看不懂，也不想看到. 租另一间豪华办公室，或邀请名人或知名专家学者上台。然后承诺高回报的投资，下线都是投资者。布局的关键是让普通人“眼见为实”，往往以“成功”的致富故事攻破投资者最后的心理防线——别人都赚了，不投资会后悔！（一）e租宝非法集资案犯罪嫌疑人之一） 事实上，“投资者”确实在规定时间内得到了承诺的回报。因此，有人会跟进并上当。如果操作做得好，跟进如果能得到最初的回报，就会有更多的人看到好处，也会有更多的人主动上当受骗。布局的关键是让普通人“眼见为实”，往往以“成功”的致富故事攻破投资者最后的心理防线——别人都赚了，不投资会后悔！（一）e租宝非法集资案犯罪嫌疑人之一） 事实上，“投资者”确实在规定时间内得到了承诺的回报。因此，有人会跟进并上当。如果操作做得好，跟进如果能得到最初的回报，就会有更多的人看到好处，也会有更多的人主动上当受骗。布局的关键是让普通人“眼见为实”，往往以致富的“成功”故事击破投资者最后的心理防线——别人都赚了，不投资你会后悔的！（一）e租宝非法集资案犯罪嫌疑人之一） 事实上，“投资者”确实在规定时间内得到了承诺的回报。因此，有人会跟进并上当。如果操作做得好，跟进如果能得到最初的回报，就会有更多的人看到好处，也会有更多的人主动上当受骗。致富故事——别人都赚了，不投资你会后悔的！（一）e租宝非法集资案犯罪嫌疑人之一） 事实上，“投资者”确实在规定时间内得到了承诺的回报。因此，有人会跟进并上当。如果操作做得好，跟进如果能得到最初的回报，就会有更多的人看到好处，也会有更多的人主动上当受骗。致富故事——别人都赚了，不投资你会后悔的！（一）e租宝非法集资案犯罪嫌疑人之一） 事实上，“投资者”确实在规定时间内得到了承诺的回报。因此，有人会跟进并上当。如果操作做得好，跟进如果能得到最初的回报，就会有更多的人看到好处，也会有更多的人主动上当受骗。

但是，由于根本没有项目能够支持承诺的高回报，因此后投资者所存的资金只能作为投资利润支付前投资者。当投资者的数量达到饱和点，没有办法支付更多的利润时，整个“计划”就土崩瓦解了。

三、比特币只是一个传说，成功的模式难以复制。自从第一个加密货币比特币成功进入大众视野并逐渐吸引了大量玩家，百川币、摩根币、贝塔币、V宝币、OneCoin、BBT金币等虚拟货币层出不穷。（这些虚拟货币基本上是官方传销分类的，所以可能被称为传销币。）查看这些被曝光的传销货币骗局，会发现大部分都声称采用与比特币相同的模型进行造币。事实上，对于普通投资者来说，向他解释比特币是什么就像在 1990 年代解释你可以通过互联网购买衣服一样。所以面对传销币的炒作，一不小心就上当了。让' 谈为什么比特币只是传说，难以复制。据报道，比特币与其他货币的最大区别在于比特币不是由特定的货币机构发行的。它是根据特定算法通过大量计算生成的。比特币经济使用由整个P2P网络中的众多节点组成的分布式数据库来确认和记录所有的交易行为，并使用密码学设计来保证货币流通各个环节的安全。并且比特币的数量是有限的，过去的货币体系4年不超过1050万，然后总量将永久限制在2100万。比特币网络通过“挖矿”产生新的比特币，每个人都可以通过“挖矿”持有比特币 或者用实物货币购买它们。这次“挖矿”的意义在于，世界上任何机构都无法控制交易，就像黄金交易一样，任何工厂都不可能突然大量生产黄金影响总产量从而影响交易。

所谓与比特币模型相同的虚拟货币，从来都不是开源的。货币生成的速度和数量由平台控制。只要平台开发商愿意，就可以无限发行，导致这些虚拟货币本身没有投资价值和收藏价值。，只能在会员之间和内部流通，离开这个圈子没人认账。说白了，就是一群投资虚拟货币在圈子里自娱自乐的人。需要注意的是，中国央行已经明确表示未来将发行数字货币，这也被很多虚拟货币误解为宣传手段。但事实是，数字货币作为法定货币，最终将由央行发行，央行行长已经明确表示。因此，将数字货币与虚拟货币混淆是不可靠的。四、虚拟货币传销=直销+传销+庞氏骗局 目前“虚拟货币理财项目”的玩法大致有两种，一种是复利，比如百川币、摩根币等.; 另一种是分盘，如SMI、WK币等。本质是打着虚拟货币幌子的非法传销。你为什么要这么说？2005年，我国颁布了《禁止传销条例》和刑法第224条修正案，明确规定了传销的四个特征：吸引人、支付入场费、形成层次、和团队报酬。以百川币和摩根币为例，百川币购买账户需要800元，而摩根币需要支付800元购买虚拟矿机。. . 虽然名称不同，但实际上是“支付入场费”。另外，百川币、摩根币等虚拟货币的薪酬结构会发现它们无一例外的有两部分收入，一部分叫做静态收入，静态收入来自于支付入场费后的每日分红。

比如百川币号称一次投入800元，从第二天开始，每天发放18元，分红达到2400元就淘汰；摩根币消费800元购买虚拟矿机后，每天可获得8元。另一部分称为动态收益，即“拉人头”，分层次分红的奖励。比如百川币在动态收益中设置了9级以上的分配等级，外加直推奖、撮合奖、管理奖、组织奖等。只要你的下线投资，你永远有佣金，而且上下两层都是不可逾越的。这又满足了传销的“组成水平和团队报酬”的特点。说到这里，有人可能会说，那我投资800元只赚静态收益，不参与动态收益。我每天挣18块钱，到了2400块钱就出局了。这也是传销吗？而且利息比银行和余额宝还高，何乐而不为呢？事实上，按照设定的规则，平台不会轻易放你出去的。以百川币为例。当你以2400元退出游戏时，将添加两个新帐户。2400元出局时，再增加4个账号；当这4个账号以2400元出局时，将增加8个账号。这就是平台宣称的复利+无限倍增的概念。更重要的是，平台在宣传中会反复强调，静态收入每天最多可以赚18元，而动态收入每天最多可以赚1000-10000元。更“令人兴奋”的是，领导奖理论上是第九届。订单总数387420489，近4亿。你觉得正常人会怎么做？此外，从资金流向的角度来看，一方面，平台推广的盈利模式不足以支撑整个盈利体系（可以通过全国企业信用信息了解企业的​​注册信息和经营范围）公示系统），所以人们只能不断加入。另一方面，当动态收入入不敷出，整个资金链断裂时，去哪里收回静态收入？更何况，按照规则，分红不以纯现金的形式存在，而是以金币+金种子+股票申购币的形式存在。

它很丑。如果有这么大利润的项目，就不用谈贫穷了。还不如每天在家“挖矿”。但是，与一般的传销不同，虚拟货币传销往往融合了“直销+传销+庞氏骗局”的特点，非常混乱。比如每个虚拟货币的中间代理拉人头后，人头直接从主办方那里购买数字货币，而不是从中间代理那里购买，这有点类似于直销模式。不同的是，中介可以直接获得额外的拉人头的数字货币奖励，这是一个明显的传销特征。至于赏金从哪里来，说白了，

另外，一般传销的受害者都是底层，即使传销崩溃，中层损失也少，甚至盈利。而虚拟货币传销本身在虚拟货币升值周期中，底层和中层可以在账面上获利，但进入贬值周期，或者平台崩盘被查，除主办方外，以下所有层均不想跑，这也是庞氏骗局的特点，凡是不提前套现的，都将一败涂地。五、总结其实识别金融传销还有一个窍门，就是看组织结构中的收入分配情况。传销的收入分配是金字塔分层和固化的。也就是最高收入最高，等级越高，收入越高，也无法改变。不管里面的人怎么努力，这个组织架构都不会让你升级。最后提醒：如果你身边有一枚XX币，号称融合了亚马逊国际投资的三进三出灵魂，或者巴菲特复利+股市营销+哈佛学习+科普网络的组合，“强””XX公司发行，发展前景广阔，保证投资/挖矿高回报，承诺超高利息回报，100%传销币，骗子币。你能做的就是：珍惜生命，珍惜生命远离XX币 文章来源：嘉信财经今日头条微商防伪群综合整理 并且无法更改。不管里面的人怎么努力，这个组织架构都不会让你升级。最后提醒：如果你身边有一枚XX币，号称融合了亚马逊国际投资的三进三出灵魂，或者巴菲特复利+股市营销+哈佛学习+科普网络的组合，“强””XX公司发行，发展前景广阔，保证投资/挖矿高回报，承诺超高利息回报，100%传销币，骗子币。你能做的就是：珍惜生命，珍惜生命远离XX币 文章来源：嘉信财经今日头条微商防伪群综合整理 并且无法更改。不管里面的人怎么努力，这个组织架构都不会让你升级。最后提醒：如果你身边有一枚XX币，号称融合了亚马逊国际投资的三进三出灵魂，或者巴菲特复利+股市营销+哈佛学习+科普网络的组合，“强””XX公司发行，发展前景广阔，保证投资/挖矿高回报，承诺超高利息回报，100%传销币，骗子币。你能做的就是：珍惜生命，珍惜生命远离XX币 文章来源：嘉信财经今日头条微商防伪群综合整理 这种组织结构不允许你升级。最后提醒：如果你身边有一枚XX币，号称融合了亚马逊国际投资的三进三出灵魂，或者巴菲特复利+股市营销+哈佛学习+科普网络的组合，“强””XX公司发行，发展前景广阔，保证投资/挖矿高回报，承诺超高利息回报，100%传销币，骗子币。你能做的就是：珍惜生命，珍惜生命远离XX币 文章来源：嘉信财经今日头条微商防伪群综合整理 这种组织结构不允许你升级。最后提醒：如果你身边有一枚XX币，号称融合了亚马逊国际投资的三进三出灵魂，或者巴菲特复利+股市营销+哈佛学习+科普网络的组合，“强””XX公司发行，发展前景广阔，保证投资/挖矿高回报，承诺超高利息回报，100%传销币，骗子币。你能做的就是：珍惜生命，珍惜生命远离XX币 文章来源：嘉信财经今日头条微商防伪群综合整理 具有广阔的发展前景，并保证投资/挖矿的高回报，并承诺非凡的高利息回报，这是100％的传销币，骗子币。你能做的就是：珍惜生命，远离XX币。文章来源：嘉信财经今日头条微商防伪集团综合整理 具有广阔的发展前景，并保证投资/挖矿的高回报，并承诺非凡的高利息回报，这是100％的传销币，骗子币。你能做的就是：珍惜生命，远离XX币。文章来源：嘉信财经今日头条微商防伪集团综合整理