中国的一家银行已禁止 BTC 交易。比特币以后还能用吗？

近日，某银行发布公告，为维护公众资产利益，维护人民币法币影响，防止洗钱风险。货币交易主题活动，否则将采取停止交易、注销账户等应对措施。这一信息在币市引发了一场风暴——银行是否有权发表这样的声明，是否可以意味着控制的心态，数字货币是否获得了负面的法律和监管判断，会对币市等问题都明显提出来了，本文专门分析一下，供大家参考。

这个说法是不是代表我国官网的心态？

首先，必须确立商业服务银行是一家拥有唯一支付牌照的股权有限责任公司，包括四大银行，国有资产处置永远不会改变其作为商业银行的本质。网络。银行出示的文件或声明不是理论上的法律法规，也不能立即等同于我国官网的心态。早在2014年，一些银行就发布了类似的声明。截至目前，已有十几家企业否认客户使用银行账户进行数字货币交易主题活动的个人行为。

如果说最近的表态可以代表官网的心态，那么这个心态是2013年很多部委、局在银行公布之前就已经发布实施的。文章呈现：“金融公司和第三方支付机构不得开展与BTC相关的业务流程。”飒姐的精英团队觉得，从法律效力上看，某家银行的声明最近只是跟之前几家已经发声明的银行的公示。 ，不会有新的心态或趋势。

银行是否有权终止提示服务？

某银行声明称，如发现客户使用银行账户进行BTC、以太币等数字货币交易，将采取暂停账户交易、注销账户等措施。根据《商业银行法》第四条第一款和第二款的要求，商业服务银行以安全系数、流动性和效率为经营标准，实行自负、自担、自管理、自律意识。商业服务银行按规定开放市场，不受所有企业和自身的干扰。

飒姐精英团队认为，尚视网有权选择自己的合作目标，但应承担违反承诺的法律责任，除非受到相关法律法规的限制。因此买卖比特币是否违法，银行能否严禁出售数字货币的重要性在于，《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》）第二条要求“金融企业与第三方支付机构不得开展BTC相关业务，“流程”能否包含严禁客户购买和拥有BTC的含义？比如系统解释与法律目的合二为一，撒姐的精英团队认为既然公告将BTC列为虚拟物品，允许中国公民购买和拥有BTC只是公告的必然选择，银行不能严格禁止其账户被用于购买数字货币。

但是，如果从字面上理解，客户根据金融企业建立的账户购买比特币。如果金融企业知道或应该知道这件事但没有控制，它确实展示了BTC的相关业务流程。为了避免责任买卖比特币是否违法，宁可误杀，绝不放过的惯性力的想法，导致各家金融公司和支付机构都选择了后者的表达方式，大家对此事持保留态度。

数字货币交易限制

上述限制账户从事数字货币交易的原因有三：维护中国公民资产、维护人民币货币影响力和合规管理。但购买数字货币，尤其是被判定为虚拟物品的BTC，不会立即损害中国公民的资产，也不会破坏人民币的货币影响力。飒姐的精英团队认为，限制数字货币交易的关键原因应该是合规管理——由于数字货币具有很强的防御性和群体两极分化，一些不法分子将数字货币作为洗钱的特殊工具。工具。在中国公民参与数字货币和货币交易的方式上，由于交易中心的法币交易以点对点的交易方式较为常见，中国公民出售数字货币获得的货币可能是原本拥有的脏钱由犯罪分子，而不是法律追溯其起源。

再进一步，如果中国公民明知犯罪分子涉及洗钱、隐瞒个人违法犯罪所得、个人违法犯罪所得，但仍参与其中，则很有可能构成刑法第一百九十一条规定的洗钱罪，或者包庇、隐瞒违法犯罪个人所得罪，以及第三百一十二条规定的从个人违法犯罪所得中牟利罪。

对数字货币的看法

现阶段对数字货币的判断还没有定论。价值不同，有货币、数据信息、货币、产品等各种名称。根据不同的判断，对申请的法律和监管意见会有所不同。但是，结合通知的要求和运营实践的执政趋势，飒姐的精英团队得出了两个可以相对成立的合理合法的个人行为进行控制：

首先，中国公民拥有流行的数字货币，比如拥有虚拟物品，比如BTC、ETH，是不违法的。

其次，流行数字货币的间歇性OTC交易是中国公民购买虚拟物品的个人行为，不违反规定。

对于币币交易、Defi等信用业务，判断不同，结果也不同。未来，萨杰的精英团队将结合新的运营实践和学术见解进行讲解。

热点：