评论：警惕比特币突破外汇管制参与洗钱

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值得注意的是，近年来，由比特币引发的洗钱和外汇管理突破案件频发，反洗钱制度执行不力往往与电信诈骗等案件挂钩。

2017年1月25日，中国人民银行营业管理部（北京）网站发布公告《继续对比特币交易平台进行现场检查》，支付结算、反洗钱、外汇管理、信息和资金安全将成为春节后比特币交易平台整顿的重要方面。

小萨

比特币的监管重点终于确定了。

2017年1月25日港币购买比特币，中国人民银行（北京）业务管理司网站发布公告，“将继续对比特币交易平台进行现场检查”，称：“根据初步检查和针对发现的问题，检查组决定继续在支付结算、反洗钱、外汇管理、信息和资金安全等方面开展进一步检查。检查组提醒广大投资者注意依法办事。合规、市场波动、资金安全等风险，谨慎参与比特币投资活动。”可见，支付结算、反洗钱、外汇管理、信息和资金安全将成为春节后比特币交易平台整治的重要方面。

值得注意的是，近年来，由比特币引发的洗钱和外汇管理突破案件频发，反洗钱制度实施不力往往与电信诈骗等案件挂钩。本文将通过一个典型案例向读者揭示电信诈骗领域比特币交易平台加强反洗钱和外汇管理的重要性。

本案中，被告人黄某某与被告人徐某为同学。黄某某得知老家南宁市宾阳县有不少人从事诈骗活动，徐某表示自己有办法帮助这些人洗钱，而且手段非常隐蔽，不会被发现，就是把被骗的钱在网上购买比特币，然后用比特币兑换成现金。

两人查阅了比特币交易平台的一些相关资料，以及如何在互联网上实现比特币，并有信心把它做好。随后黄某某在宾阳县找到被告人卢某，让卢某联系需要洗钱的人。卢某某为两人联系了被告人肖某某（另案处理）。四个人一起吃饭，商量着这件事。黄某某将自己的手机号码告诉了肖某某，让他需要的时候联系他。之后，黄某某在网上购买了银行卡、手机卡等3套作案工具。 2014年6月，肖某某向黄某某介绍了两笔帮他洗钱的订单（第一笔2万元，第二笔20万元）。硬币已成功提取。

2014年6月27日11:00，肖某某在网上通过QQ聊天黑入该软件，冒充受害者顾某某的女儿与顾某某聊天，理由是女儿的家教不断交流英镑，骗取顾某某4元2.4万元，然后被告人黄某某、徐某通过在网上购买比特币套取现金，共计38万余元现金。

2014年8月上旬，肖某某打电话给黄某某，告诉她自己有大笔洗钱业务，并让黄某某准备一张信用卡。银行卡号告诉了肖某某，两人约定，肖某某分享55%的战利品，黄某某等人分享45%。 2014年8月5日10时，肖某某向黄某某提供的银行卡转账500万元（经查，2014年8月5日8时39分，肖某某入侵修改某集团财务）经理刘某某的QQ号、假刘某某的名字，并通过QQ聊天，要求下属单位华晨超市财务经理董宇转账1200万元，其中500万元是其中的一部分），其中由徐某进行的具体洗钱活动，被告人徐某在“Biter”交易平台上购买了约1200个比特币，并将其转至其本地钱包。随后，黄某和许某前往澳门，通过地下钱庄兑换比特币。兑换成港币，然后通过地下钱庄将港币兑换成人民币汇回中国。最终，共计420万元人民币汇回中国。被告人黄某某、徐某、卢某除向该线路汇款外，还分别从中获得了36万元。

被告人赵某某明知黄某某、许某、卢某等人诈骗犯罪，多次为许某等人提供大额提现服务港币购买比特币，非法获利人民币1.5万元案发后，赵某某将非法所得赃款上缴公安机关。人民法院认为，被告人黄某某、徐某、卢某、赵某某涉嫌诈骗、洗钱。他们虽然没有直接参与诈骗受害人财物，但知道肖某某等人从事网络诈骗，还是直接帮忙。被骗的不法分子将被骗的钱提取到银行账户，完全实现了非法侵占他人财物的目的。它与直接诈骗的犯罪分子形成分工合作密不可分的整体，是诈骗罪的从犯，诈骗他人财物的数额特别巨大。其行为侵犯公民私有财产的合法权益，扰乱社会秩序，构成诈骗罪。

公诉机关指控4名被告人犯诈骗罪事实清楚，证据可靠、充分，罪名成立，罪名成立。四名被告人共同犯罪。被告人黄某某、徐某、卢某在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人赵某某在共同犯罪中起次要作用，是共犯。案后如实供述犯罪事实的，可以依法减轻处罚。人民法院经审理以诈骗罪判处四名被告人。

在这起电信诈骗案中，犯罪嫌疑人利用比特币突破外汇管理系统进行洗钱，值得有关部门重视。

（作者：北京大成律师事务所）

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