虚拟货币相关犯罪的风险分析

联潮 上海文道友诚律师事务所

擅长刑事辩护，重点研究经济犯罪领域。

◆◆前言◆◆

自从以比特币为代表的虚拟货币出现在人们的视野中以来，虚拟货币一直饱受争议，不断给人们的经济和生活带来前所未有的冲击和冲击。

虚拟货币依托计算机技术和通信技术，以电子数据存储的形式，通过互联网上的信息传输实现其流通和支付功能。 随着支付技术的飞速发展，虚拟货币的出现几乎是社会经济发展的必然结果。

但从目前互联网金融行为的发展逻辑来看，结合虚拟货币本身的去中心化、匿名、快速交易等特点，以及各国监管的巨大差异，虚拟货币正在不断渗透到经济和金融领域。 同时，它也在不断尝试摆脱官方监管。 特别是基于其基础技术——区块链技术的无序发展，虚拟货币存在被滥用从事违法犯罪活动的风险。 本文结合司法实践，对虚拟货币相关犯罪的风险进行简要梳理和分析。

◆◆常见的犯罪风险◆◆

1、洗钱风险 虚拟货币经常被用来实施洗钱活动。 例如，比特币交易是通过特殊的密钥实现的。 基于其技术特点，很难追踪和锁定相关虚拟货币的每一笔交易，具有很强的隐蔽性。 在比特币相关交易中，平台一般不会对注册交易账户所使用的身份证号码是否为不法分子使用的虚假身份做进一步鉴别。 此外，交易后的虚拟货币在极端情况下可以从购买货币转换为目标货币，这使得反洗钱工作往往难以为继。 目前，在中国，比特币交易是非法的。 根据2013年央行等五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》，所有金融机构和支付机构不得买卖比特币或充当中央对手方，不得提供直接或间接使用其他比特币相关服务的客户。 包括为客户提供比特币注册、交易、清算、结算等服务。 然而，不法分子往往在境外支付和结算比特币，然后将资金转入境内账户。 由于交易来源的隐蔽性，国内相关金融机构往往难以察觉。 2. 非法集资犯罪风险 以虚拟货币名义实施非法集资犯罪的情况并不少见。 随着我国社会经济的不断进步和公众投资理财需求的迅速增加，许多没有任何投资理财经验的投资者往往难以识别变相利用的非法集资犯罪行为。投资理财名称。 不法分子以非法占有为目的，通过编织其投资虚拟货币的金融愿景实施犯罪，利用互联网骗取不特定人群巨额资金。

例如，（2019）浙0603行初467号案中，被告人黄某某等人未经国家有关部门批准，在没有实际支付能力的情况下，以易特电子商务公司名义，制作未经授权的EATK电子虚拟货币。 ，通过线上宣传、线下新闻发布会等多种渠道向公众虚假宣传EATK电子虚拟货币在“幸福之家”网络平台具有升值和消费应用前景，并采用部分回购的方式虚拟货币引诱众多知名投资者购买，导致不少受害人上当受骗。 不法分子正在利用公众对虚拟货币的技术性和非法性缺乏认识，将虚拟货币变成非法犯罪的工具。 3、盗窃风险 由于虚拟货币的产生、交易和存储依赖于计算机技术和信息通信技术，存在被他人非法盗取的高技术风险。 近日，邵东市人民法院公开审理了犯罪分子张某等人盗窃虚拟货币一案。 犯罪分子张某等制作假冒APP，建立微信群，在群内发布假冒APP下载链接。 当用户进入群后点击下载链接时，木马程序会立即被激活，用户的VDS APP账号和密码会被激活。 信息将很快被不法分子窃取。 不法分子使用盗取的账号和密码登录VDS APP，将受害人账户中的VDS虚拟货币套现并兑换成人民币。 法院认为，被告人张某等人以非法占有为目的盗取他人虚拟货币的行为买卖泰达币构成什么犯罪，已构成盗窃罪，结合犯罪事实、性质、情节和情节，依法作出判决。每个被告对社会的危害程度。

4、非法获取计算机信息系统数据犯罪风险 非法获取计算机信息系统数据犯罪，根据我国《刑法》第285条的规定买卖泰达币构成什么犯罪，是指违反国家规定，侵扰国家事务、国防建设、计算机信息犯罪等行为。尖端科学技术以外的系统。 以其他技术手段获取计算机信息系统中存储、处理或者传输的数据，情节严重的。 但在司法实践中，对于非法获取虚拟货币的犯罪行为究竟是盗窃行为还是非法获取计算机信息系统数据的行为，一直存在争议。 因为虚拟货币在中国不是法定货币，作为商品是否具有实体只是虚拟的存在。 而本质上，虚拟货币属于计算机信息系统数据。 虚拟货币中，是否是基于区块链技术发行的数量有限的代币，如比特币（BTC）、莱特币（LTC）； 亦或是Q币等大众熟悉的游戏币，本质上都属于“在系统中存储、处理或传输的计算机信息数据”。 例如，近日，福建省莆田市破获一起非法获取涉及虚拟货币的计算机信息系统数据案。 莆田警方介绍，犯罪嫌疑人徐某某在微信上获取了某虚拟货币交易平台的下载链接，并利用其身份信息在该数字货币交易平台注册了账户。 交易过程中，他利用技术漏洞，采用特殊手段从平台非法提取大量USDT（USDT，1个USDT相当于1美元）。 据悉，徐某某共计非法获取11万余USDT并变现，获利26万余元。

徐某某于今年2月20日被秀屿检察院提起公诉。 并与另一同伙于今年3月31日向秀屿警方自首。 至此，福建省首例非法获取涉及虚拟货币的计算机信息系统数据案破获。 与以往的盗窃案相比，受害范围从个人扩大到整个虚拟货币交易平台，但本案中犯罪分子仍然依靠特殊的技术支持实施违法犯罪。 笔者将持续关注本案未来的判决结果。 与盗窃罪相比，非法获取计算机信息系统数据罪的法定最高刑期为七年，量刑幅度低于盗窃罪。

◆◆结语◆◆

在司法实践中，利用虚拟货币实施违法犯罪活动，涉及诈骗、敲诈勒索、偷税漏税、赌博等的情形不胜枚举，在此不再赘述。 我国的法定货币是人民币，依靠国家的强制力来保证流通。 但在现有法律框架内，虚拟货币不能承担一般等价物的功能，不受法律保护。 这是虚拟货币进入流通市场面临的基本问题。 但从近年来不法分子利用假币实施的违法犯罪活动频发以及相关犯罪惩治制度的缺失来看，虚拟货币犯罪风险防控仍面临诸多严峻挑战。协调人丨王义成

编辑丨华子维