当你交易比特币时，你认为你实际上参与了洗钱活动
当你交易比特币时，你认为你实际上参与了洗钱活动
新浪财经综合4月15日08:06
比特币K线图
每日经济新闻记者 刘永生 各编辑 陆久安
近日，美国加州地方法院宣布了一起涉及比特币洗钱的案件。一名法官判处比特币交易商 Burrell 两年监禁，并没收超过 80 万美元的非法收益。
未经许可交易比特币被判2年监禁？这是什么操作？“匿名性、去中心化、不变性”不就是比特币的特点吗？对此，《每日经济新闻》记者进行了深入跟踪。
近日，美国加州地方法院宣布了一起涉及比特币洗钱的案件。一名法官判处比特币交易商 Burrell 两年监禁比特币洗钱犯罪的原理，并没收 823,357 美元的非法收益。因为他从事无牌汇款业务，以数十万美元的价格向 1000 多名美国客户出售比特币。
未经许可交易比特币被判2年监禁？这是什么操作？“匿名性、去中心化、不变性”不就是比特币的特点吗？对此，《每日经济新闻》记者进行了深入跟踪。
线上购买，线下销售，无需用户识别
量刑信息显示，美国公民伯勒尔（与墨西哥有重要关系并在三个国家拥有公民身份）自 2018 年 8 月 13 日起被捕，不得保释。他于 2018 年 10 月 29 日认罪，承认在未向美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 注册的情况下进行比特币交易，并且未能实施必要的反洗钱保障措施。
根据认罪协议，在比特币销售期间，伯勒尔在场外比特币交易平台 Localbitcoins.com 上宣传他的业务，并通过电子邮件和短信与客户交流，通常使用加密应用程序。他以高于现行汇率 5% 的佣金出售比特币，并通过全国的 ATM 机和速汇金亲自接受现金。Burrell 承认他没有反洗钱或了解你的客户计划，也没有对客户的资金来源进行尽职调查。
在比特币获取链接中。起初，他通过一家受监管的美国交易所购买比特币，但由于大量可疑交易，他的账户很快被关闭。然后，他搬到了总部位于香港的 Bitfinex 加密货币交易所（以规避其身份验证过程），在 2015 年 3 月至 2017 年 4 月期间，他通过数百笔单独的交易购买了总计 329 万美元的比特币。
同时，伯勒尔承认，他将自己在墨西哥保存的美元现金与总部位于圣地亚哥的贵金属交易商约瑟夫·卡斯蒂略（Joseph Castillo）进行了兑换，并且在 2016 年底至 2018 年初期间比特币洗钱犯罪的原理，他和其他同事小额进口到美国，多个数量，几乎每天。有，但每次，报告要求略低于 10,000 美元，进口总额超过 100 万美元。
“匿名和去中心化”不就是比特币的特点吗？对于本案，中央财经大学教授、区块链法律监管高级研究专家邓建鹏分析《每日经济新闻》记者，“美国有严格的反洗钱法律。另外，比特币的商业交易需要许可证，许可证根据每个州的情况而有所不同，所以这个美国人在提供交易时，必须根据反洗钱法对用户进行严格的用户身份识别，并了解对方的真实身份，以免通过买卖比特币从事一些违法犯罪活动，如洗钱、贿赂、
虚拟货币洗钱风险高
随着2017年比特币价格的大幅上涨，数据显示全球比特币投资者超过2000万，中国超过300万人。我国虚拟货币领域现状如何？投资者会面临这样的判决吗？对此，《每日经济新闻》记者采访了中国银行法学研究会会长肖萨。
小萨向记者指出，“虚拟货币交易市场以及以比特币、莱特币等虚拟货币为短期目标的交易市场的投资交易，吸引了大量的参与者。我国已（现已移至海外） ) 特殊的虚拟货币。货币交易平台，如“比特币中国”、“火币网”等，除此之外，还有运营“山寨币”的虚拟交易平台。为了适应市场的变化市场上，我国发布了《关于防范比特币风险的通知》，其中将比特币交易纳入反洗钱监管，但这还不足以防范洗钱风险。在虚拟货币交易中，由于匿名、无国界、虚拟货币的跨境等特点，交易客户的身份信息难以识别，虚拟货币的交易过程可以轻松实现自动化，从而可以在短时间内完成大量复杂的资金流动一段的时间。因此，虚拟货币交易很容易滋生洗钱等违法犯罪活动。”
“犯罪嫌疑人可以将非法所得存入银行或其他金融机构，通过虚拟货币交易平台将这些资金兑换成虚拟货币，然后进行各种基于虚拟货币的转账或购买，以掩盖犯罪的真实来源；或者通过一些网络平台销售非法商品或服务来获取虚拟货币，最终将这些虚拟货币兑换成法币。比如之前被媒体曝光的暗网毒品交易网站，该网站只接受比特币，用于买卖各种毒品、枪支和违禁品，以规避银行和政府的监管。可见，利用虚拟货币进行洗钱的风险很大，国家有必要提高警惕。”
对于中国投资者投资在境外注册的虚拟货币平台所涉及的法律风险，邓建鹏向《每日经济新闻》指出，“一方面，我国从2017年起就禁止国内虚拟货币交易。因此，理论上，一直没有虚拟货币交易所，另一方面，我国的法律、行政法规允许个人持有虚拟货币，自由交易，但需要注意的是，目前境外的交易所为中国公民提供商业化的虚拟货币交易，同时，境外机构在提供此类交易时，还应实施严格的反洗钱机制，否则，这可能违反中国的反洗钱法，甚至构成犯罪。”
匿名虚拟货币交易也需要实名制
去年10月，我国央行出台反洗钱新规。4月10日，中国人民银行2019年反洗钱工作会议在西安召开。会议提出了多项要求，包括推进反洗钱制度建设，针对重点难点和空白领域，尽快建立健全制度；加大资源和人力投入，深入参与国际反洗钱治理，更好服务我国发展战略，重申反洗钱对我国经济业务的重要性。
而虚拟货币具有这样的特点，未来我国虚拟货币领域的反洗钱法规将如何实施？对此，肖萨表示，“我国可以加强对虚拟货币反洗钱的监管政策，将以比特币为代表的虚拟货币支付纳入现有的反洗钱、反恐融资等监管框架；确认付款人身份；虚拟货币交易平台还应按照反洗钱工作要求履行客户身份识别、交易记录保存和可疑交易报告等义务；同时，反洗钱对虚拟货币的监管应与国外监管机构合作。
