第21期币圈基础修炼——我国数字货币相关法律法规

原文：韭菜馆华人社区

对于数字货币，很多人还存在一些误解。比如数字货币已经被国家禁止，参与交易是违法的；例如，数字货币等于洗钱，数字货币网站是非法网站；例如，数字货币将取代人民币、美元等法币，等等。

今天，韭菜馨儿就来梳理一下中国政府发布的关于数字货币的红头文件，以解决这些误解和迷思。

事实上，我国出台的第一部数字货币法规就是2013年12月5日发布的《中国人民银行等五部委关于防范比特币风险的通知》

（政府公告链接：gov.cn/gzdt/2013-12/05/content_2542751.htm）

韭菜芯已经把关键截图放在这里了：

第一段好：比特币作为商品，普通人可以自由参与交易；

第二段不好：中国人民银行及其银行不接受比特币交易。

币价的反应是，比特币价格从 12 月 5 日的 1100 美元跌至 12 月 22 日的 600 美元，然后在 1 月 9 日涨至 900 美元。

该通知部分是为比特币辩护：参与比特币交易不等于参与洗钱，也不构成犯罪。

因此，虽然银行的比特币交易被取缔，但民众的热情不减反增，币价得以在一个月内恢复。

然后政府的公开行动是2016年1月20日举办的“中国人民银行数字货币研讨会”

（政府公告链接：gov.cn/xinwen/2016-01/20/content_5034823.htm）

韭菜芯也为你标注了重点：

虽然这次会议没有出台明确的规定，但至少官方肯定了数字货币存在的意义，勉强算得上是好事；但官方数字货币无疑会抹去“去中心化”和“匿名”的特性。

货币价格的反应并不明显。会议前后两个月，比特币价格稳定在 400 美元左右。

而且虽然会上没有提到，央行发行的数字货币肯定不会对法币（RMB）产生影响，而是一种辅助和补充。

毕竟，会议中提到的降低发行成本、减少犯罪活动等优势，除了国内应用外，不仅有利于人民币的国际化，对于实现我们的“人民币伟大复兴”也有很多好处。中华民族”战略。

然后是全世界哭的“94”。

2017年9月4日，《中国人民银行中央互联网信息办公室、工业和信息化部、国家工商总局、银监会、证监会、 《保监会关于防范代币发行和融资风险的公告》生效。

（政府公告链接：miit.gov.cn/n1146285/n1146352/n3054355/n3057709/n3057714/c5781119/content.html）

同样虚拟货币相关法律法规，以红色突出显示：

这个文件其实有两个要点：

1. 国内ICO是非法的，完全禁止ICO；

2. 禁止交易所提供法定货币交易。

第 4 条的内容实际上与 2013 年 12 月的通知要求类似。

本文一出，中国第一家数字货币交易所比特币中国（BTCChina）于9月30日直接关闭；

火币更名为Huobi pro离开新加坡，OKcoin更名为OKex并落户香港，法币交易全部改为C2C；

币安登陆日本，根本不提供法币交易入口。

因应货币价格，比特币兑人民币价格下跌 32% 至 3,250 美元。但随着USDT的增发和资金的涌入，11月比特币价格飙升至1万美元。到 12 月，它曾一度超过 20,000 美元。

其实文中有很多耐人寻味的地方：

比如“代币”和“虚拟货币”已经多次区分，所以“代币”和“虚拟货币”（即2013年12月通知中的比特币等“特定虚拟物品”）不应是同一个概念. 否则不会有两个引用。

因此，公告的范围应仅限于非法代币发行和融资领域，不包括现有的比特币虚拟商品交易平台。

时钟拨到今年，人民银行、互联网金融协会等部门仍在发声：

1月，互联网金融协会发布风险提示：“一种名为“以矿机为核心发行虚拟数字资产”（IMO）的模式值得警惕，存在风险隐患”，并明确指出迅雷“联科”是一个变相的ICO。代表;

（相关链接：gov.cn/xinwen/2018-01/13/content_5256205.htm）

2月，中国人民银行透露：“将对境外虚拟货币交易平台网站采取监管措施”；

（相关链接：gov.cn/xinwen/2018-02/04/content_5263816.htm）

3月，中国人民银行行长表示：“未来对虚拟货币的监管是动态的”；

（相关链接：gov.cn/xinwen/2018-03/09/content_5272690.htm）

 

5月，广为流传的“火币西提海南”并非火币集团总部迁往海南，而是火币中国（包括火币资讯、火币区块链应用研究院等）总部搬迁。海南，不包括交易所相关业务。

根据我国出台的政策可知，我国不承认比特币为货币，而是将其定义为虚拟商品，进行买卖交易是合法的。

然而，许多国家已经制定了相应的政策和规范或支持其发展，并从中立变得更加积极：

美国将比特币纳入传统金融监管体系，要求比特币相关企业申请MTL（货币牌照），纽约州政府也推出了专门的BitLicense监管比特币；

许多欧洲国家一直对比特币持相对积极的态度。德国是第一个承认比特币为私有财产的国家。一些国家已将比特币公司纳入沙盒监管。一些国家强调，比特币的经济活动需要按规定征税；

日本FSA正式承认比特币和数字货币的货币地位，并规定数字货币交易所必须在FSA注册；

俄罗斯曾经推出过比特币禁令。在多国出台相应政策后，俄罗斯放开了比特币交易。在世界杯期间，许多商店也接受了比特币支付。

“94”后，数字货币上下游产业有了“在夹缝中求生存、在危机中求发展”的紧迫感。

支持国家政策，遵守法律法规，适应市场变化虚拟货币相关法律法规，也是我们韭菜的基本素质。

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