为什么虚拟货币/数字货币交易会被法律冻结？您经常被指控犯有哪些罪行？有哪些法律风险？

Lawben 的律师团队专门为银行卡被冻结提供法律服务。许多从事虚拟货币/数字货币交易的人被司法机关冻结。交易过程中一般会涉及哪些犯罪行为，存在哪些法律风险？劳本法律团队结合以往处理过的许多实际案例，与大家分享一些经验。

据德德智库统计，截至2020年5月31日12:00，全球数字货币市场共有5530种货币。总市值为 270,867,971,351 美元（约合 2709 亿美元）。本周数字货币总市值较上周增加约141亿美元，涨幅约5.48%。截至2020年6月3日凌晨，市值排名前三的虚拟货币分别是比特币、以太坊和Tether USD。其中，比特币以1.22万亿的流通市值排名第一，成为当之无愧的龙头。作为电子商务的产物，虚拟货币开始发挥越来越重要的作用，与现实世界的交叉越来越多。但在虚拟货币日益壮大的同时，相关法律法规相对滞后，埋下不少隐患，法律风险也不少。

一、虚拟货币投资价值

虚拟货币的线上私密交易在一定程度上实现了虚拟货币与人民币的双向流通。

这些交易者的活动是低价收购各种虚拟货币和虚拟产品，然后高价卖出，靠这个价差来赢利。

但是，随着此类交易的增多和交易的特殊性，逐渐出现了许多法律风险。

二、洗钱（虚拟货币交易平台最可能遇到或牵连的情况）

洗钱罪是指毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪、犯罪等的非法所得和收益。财务欺诈，用于掩盖或隐瞒提供资金账户，或协助将财产转换为现金、金融工具或证券，或协助通过转账或其他结算方式转移资金，或协助汇款海外资金，或以其他方式掩饰或隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。

近年来，比特币等加密货币的价格出现了惊人的飙升，不仅吸引了投资者，还吸引了投机者和犯罪或洗钱团队。 2018年，美国专门从事区块链反洗钱的公司CipherTrace发布了一份数字加密货币反洗钱报告。数据显示，过去两年，黑客从交易所盗取了超过 12 亿美元的赃款，无法统计。线下的非法资金和赎金等数字加密货币通过交易所和洗钱服务提供商进行洗钱。交易所、赌博网站/诈骗团伙/犯罪团伙，以及廉价的区块链转账，让被盗的钱迅速从黑到白。

因此，在实际交易过程中，经常会出现很多诈骗团伙或赌博团伙或洗钱团伙利用虚拟货币交易来洗钱或转移被盗资金，进而导致对方资金被冻结。

我们来看一个典型的通过虚拟货币进行欺诈洗钱的案例：

犯罪嫌疑人X利用网络聊天工具诈骗A后，要求A向B的账户汇款100万元（一般是盗用或借用账户），B的账户（转账后被注销或注销） Abandoned）当时，全额转账到三个不同的账户C、D、E。其中，C的账户（转账后被注销或放弃）在虚拟货币平台以法币交易，购买多条Tether后，将其名下的款项转入交易方F的银行账户或支付宝账户，如果交易方F当天有其他交易，则将款项转至G。

受害人A如发现被骗，应向公安机关报案。公安机关审查立案后，公安机关将根据当地政策司法冻结A先生被骗钱的下级账户。冻结三级账号，有公安机关。

整个过程中A属于受害人，X属于罪犯，B属于与受害人钱关联的一级账户，C、D、E属于二级账户，F属于三级账户，G属于四级账户。 F和G可能会因此被冻结银行卡，进而影响正常运营。

目前，全国公安机关在打击诈骗、赌博类案件时，往往会直接冻结多级账户，导致很多普通人员账户被冻结。

在这种情况下，诈骗团伙或赌博团队的终端或服务器往往位于国外，很多案件几乎难以侦破。但是，当事人在未委托专业律师处理的情况下处理合法资金账户往往受到阻碍。 ，有的往往因沟通处理方式不当而受到刑事拘留或行政拘留或特殊限制措施。

我们的律师团队成功处理了多起F、G等三四级账户案件，重点是整理和总结证据材料，控制沟通节奏关键点，落实解冻方案。

三、帮助信息网络犯罪分子的犯罪

帮助信息网络犯罪活动罪，是指提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者为明知他人犯罪提供广告宣传、支付结算等协助利用信息网络犯罪。的行为。

其中，如果您知道该交易是用虚拟货币向对方洗钱，并协助犯罪团伙通过场外交易或未实际交付对价的方式转移资金，不仅导致资金被冻结，还可能涉嫌构成协助信息网络犯罪活动罪。

在实践过程中，有人在银行卡被冻结后到当地公安机关进行笔录，公安机关根据当事人的笔录根据犯罪情况采取相应措施。

四、组织和领导传销

传销，被称为经济的毒瘤。事实上，不仅在传统经济领域，近年来随着区块链的飞速发展，一些传销组织已经转型，披上了区块链的外衣。打着普通人不太了解的区块链的幌子，以高额返利为诱饵，进而采取企业化运营，同时邀请知名“成功人士”站上平台。在所有“虚假繁荣”的面子项目准备就绪后，它们仍然使用最原始的“无限发展线下”的方式进行传播。

《每日经济新闻》记者通过中国裁判文书网了解到，2018年我国发生的虚拟货币传销案件多达166起。 2017年94例，2016年46例，2015年10例，2014年5例，近几年年均增长率超过100%。根据2018年的166起虚拟货币传销案例，仅仅几年后，虚拟货币传销已经占到我国传销总数的近5%（166/3612），增长惊人.

典型示例包括：

“iBank智能钱包”传销平台以数字货币的名义发展了10万多传销会员，涉及的资金高达3亿元。发展65级传销会员数字货币资金池币价涨跌逻辑，共吸纳36万个数字货币ETH（以太坊）、593个BTC（比特币）、4291万个XRP（瑞波币）。按照平台运营期间每种数字货币的最小值计算，累计金额为3亿元。

“亚园”特大传销终裁，累计会员23万余人，吸纳资金近8亿元。作为雅园传销组织的负责人，蓝新民因组织、领导传销活动罪，被判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金300万元。

五、欺诈或非法集资

这两年比特币暴涨，虚拟货币一夜之间泛滥成灾。不少诈骗团伙披着区块链、数字加密等高级外衣，利用不懂虚拟货币和区块链的普通投资者心理进行诈骗。

常见的骗局有：

犯罪团伙向客户推荐APP投资产品，主要是通过美元购买“虚拟货币”。虚拟货币的增幅非常大。只要按要求开户，赚到的钱就可以通过少量手续费随时筹集。 ，并汇款到指定账户，即可稳定盈利，不亏本。在早期的运营过程中，投资会呈倍数增长，之后客户往往会加大投资。然而后期账号被冻结，里面的“虚拟币”被清空，群聊被踢出，好友被删除，竹篮清空。

近日，银保监会等五部门发出提醒，部分不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟货币”等方式吸纳资金。资产”和“数字资产”。 ，侵犯公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是区块链概念被炒作非法集资、传销和欺诈的事实。主要特点如下：

首先，网络化、跨界性明显。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，为境内居民进行非法活动。有个人在聊天工具群中声称，自己获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，极有可能是欺诈行为。这些非法活动骗取的资金大部分流向海外，更难监控和追踪。

其次，它具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性。用热门概念炒作，有的还利用名人“平台”宣传数字货币资金池币价涨跌逻辑，以“糖果”空投为诱惑，声称“币值只会涨不会跌”、“投资周期短、回报高，风险低”，极具煽动性。 在实践中，不法分子通过幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定盈利和提款门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以各种改头换面的名义发行虚拟货币，或打着共享经济的旗号进行虚拟货币炒作，隐蔽性强，令人困惑。

第三，存在各种违法风险。不法分子通过宣传，以“静态收入”（从炒币升值中获利）和“动态收入”（从线下开发中获利）为诱饵，吸引公众投资资金，引诱投资者和开发人员加入，不断扩大资金池。 ，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为的特征。

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